Кредитная карта для путешествий — лучшие предложения банков

Отправляясь в путешествие, оптимистически настроенный человек всегда предвкушает массу будущих приятных событий, свершения самых необычных, смелых желаний. Так уж сложилось, что все в мире имеет свою цену, и путешествие всегда связано с тратой средств, часто больше предполагаемого бюджета. Туристы со стажем знают об этом не понаслышке, и кредитная карта для путешествий у них всегда под рукой.

Кредитная карта для путешествий — лучшие предложения банков

Рассказывать буду сразу о главном — наиболее выгодные предложения банков. Оговорюсь только, что список не полный, карт на самом деле гораздо больше. Но эта подборка основана на кропотливом анализе выгоды и возможностей использования банковских карт для путешествий, который я  периодически делаю для себя.

Тинькофф, рублевая банковская карта Black

Оформление банковской карты происходит онлайн, с Вами свяжется менеджер для уточнения всех вопросов и подтверждения заявки. В течении 1-2 дней карта будет готова, и курьер передаст ее Вам лично в руки. При наличии от 30 тыс. рублей на счету, обслуживание карты абсолютно бесплатное, в ином случае — 99 рублей в месяц.

Выгоды:

• вознаграждение 5% от суммы покупки в Интернет-банке, за остальные покупки – 1%;
• скидки от 3% до 30% на спец. предложения партнеров, узнать о которых можно в личном кабинете онлайн;
• начисления на остаток денег – 7% годовых;
• перевод и снятие наличных — бесплатно, это касается как внутренних, так и внешних транзакций;
• бесплатная услуга “SMS-инфо” — с этой услугой Вы будете в курсе всей информации по вкладу;
• услуга “SMS-банк” стоит всего 39 рублей за месяц.

Тинькофф, кредитная карта AllAirlines

Данная кредитная карта для путешествий хороша тем, что максимально приспособлена для использования во время путешествий. Снимать наличку с нее не выгодно, да и нет смысла — в большинстве развитых стран, куда отправляются наши соотечественники, можно без труда расплатиться этой картой. Обслуживание кредитной карты для путешествий AllAirlines составит 1890 рублей в год, а дополнительная карта такого типа обойдется всего 590 рублей.

Выгоды:

• беспроцентный кредитный период составляет до 55 дней;
• процентная ставка за использования кредитных средств от 18,9% до 29,9% годовых;
• погашать задолженность можно абсолютно бесплатно, минимальный платеж определяется банком и обычно составляет порядка 8% от задолженности;
• начисление миль в размере 10% от суммы брони отелей на фирменном сайте путешествий.

Тинькофф, банковская карта Platinum

По многим показателям, Platinum, если рассматривать ее в качестве кредитной карты для путешествий, будет схожа с предыдущей кредиткой.

Выгоды:

• недорогое обслуживание — всего 590 рублей в год;
• беспроцентный период 55 дней;
• процентная ставка от 12,9% до 29,9% годовых, если это покупки по безналу и до 49,9% при получении наличности;
• бонусные баллы «Браво» — возврат 1% от суммы покупок, которые можно потратить на оплату Ж/Д билетов или счета в ресторане;
• SMS-информирование и онлайн банк — бесплатны.

Кукуруза, рублевая карта для путешествий Mastercard World

Карта Кукуруза Mastercard World легко и быстро (всего за 10 мин.) оформляется в салонах «Евросеть». Оформление и годовое обслуживание — всего 200 рублей. Кукуруза, по сути, не является кредитной или дебетовой картой, то есть привязки к банковскому счету у нее нет. Она предполагает использование средств, которые ранее были на нее внесены.

Выгоды:

• гарантированное начисление баллов (1,5%) за покупки в любой стране мира;
• начисление партнерских бонусов до 30%;
• беспроцентное пополнение карты и снятие наличных;
• за 5 минут на карту Кукуруза можно оформить срочный займ в Oneclickmoney, Займер, Быстроденьги, iZaimo, Manimo, а также будет несложно получить одобрение на кредит наличными в HomeCredit банке до 100 000 рублей;
• карта может трансформироваться в полноценную кредитную с льготным периодом. Кредитный лимит предоставляется банком «Ренессанс-Кредит» или «Тинькофф кредитные системы»;
• если подключите услугу «Проценты на остаток», то у Вас будут начисления на остаток от 3% до 7,5% годовых;
• обладатель такой карты участвует в различных программах Mastercard и, при платежах за границей, получает выгодную конвертацию по курсу Центрального Банка страны.

Билайн, рублевая карта Mastercard

Выгодная карта, особенно для абонентов Билайн. Годовое обслуживание и смс по всем операциям бесплатны.

Выгоды:

• годовое обслуживание — 0 рублей;
• начисление средств на остаток — 7,5%;
• возврат средств на все покупки — 1%;
• бонусы абсолютно во всех местах, по избранным категориям — до 5%;
• перевод средств на счета других банков до 100 тыс. рублей бесплатно.

Сбербанк, рублевая банковская карта Mastercard

Одна из самых популярных среди соотечественников, однако, самой выгодной я ее не назову. К преимуществам, пожалуй, можно отнести:

• оформляется сразу на три года;
• не самый большой кэшбэк, но все же, возврат средств 0,5%, зато по акциям — до 30%;
• поддерживает программу скидок и разных привилегий от международных платежных систем;
• дает возможность оплачивать товары и услуги бесконтактным способом;
• карточка поддерживает работу с наиболее популярными валютами мира.

Годовое обслуживание: первый год обойдется в 750 рублей, дальше по 450 рублей.

Банковские карты Альфабанка

Среди наилучших предложений от этого банка, обязательно стоит отметить карту Cash Back. Даже из названия сразу становится понятно, что эта банковская карта максимально ориентирована на возврат средств по проведенным платежам:

• 10% возврата от покупок на всех АЗС России;
• 5% в заведениях типа кафе и рестораны;
• 1% от всех остальных покупок;
• полноценная поддержка PayPass;
• бесплатное пополнение с карт любых банков.

Дебетовые и кредитные карты Альфабанка Visa или Mastercard

У этого крупного банка существует масса интересных предложений, с ними можно ознакомиться на официальном сайте. Основные же выгоды заключаются в следующем:

• с июля 2017 года с кредитных карт Альфабанка можно снимать наличные без процентов!
• льготный период по кредитной карте 100 дней, у других банков такого не встречалось;
• стоимость годового обслуживания зависит от пакета услуг, может быть бесплатным;
• к одной банковской карте можно привязать три разных счета и переключать их в интернет-банке;

Сводная таблица по преимуществам кредитных карт для путешествий

Для простоты восприятия и сравнения сделала таблицу. «+» означает профит, если потери, тогда «-«. Кэшбэк по избранным категориям и акциям, в которых он будет больше обычного, я не учитывала.

Дабы не перегружать информацией, я остановлюсь на выше упомянутых платежных инструментах. На мой взгляд — это самые выгодные кредитные карты для путешественников. Теперь предстоит разобраться с банковскими картами, которые поддерживают операции в долларах и евро.

Валютная кредитная карта для путешествий

Валютные карты выпускают: Тинькофф, Сбербанк, Хоумкредит, ВТБ24, Альфабанк, Ситибанк, Райффайзенбанк. Выбираем карту, исходя из факторов:

1. Очень важно, в какой валюте путешественник получает доход, ведь конвертация в валюту страны пребывания приносит некоторые неудобства и дополнительные расходы.
2. В какие страны и как часто планируются поездки.
3. Что более целесообразно использовать — дебетовую или кредитную карту для путешествий.

Часто бывает так, что лучше иметь в наличии несколько дебетовых или кредитных карт для путешествий разных банков.

Тинькофф

Одна из используемых мной кредитных карт для путешествий. Пользуюсь ей следующим образом: в странах с евро — евровая карта, в странах с долларом или тугриками (баты, динары, кроны) — долларовая. Наличные от 100уе снимаются в любом банкомате без %, комиссии за трансграничные операции нет. Стоимость обслуживания — 1 доллар в месяц, либо бесплатно при минимальном ежемесячном остатке на счету от 1000уе. Кэшбэк — 1% на все операции.

Сбербанк

Снимая местные деньги в другой стране или оплачивая покупки, будете терять комиссию 0,75-2% за трансгран по карте Visa (Mastercard не будет). Если уж решите воспользоваться кредитной картой для путешествий от Сбербанка, то в зоне евро расплачиваемся евровой картой, в зоне доллара — долларовой, в странах с иной валютой — долларовой картой Mastercard. Платежные операции будут идти через USD, кроме зоны евро. За первый год обслуживания возьмут 30уе, в дальнейшем 20уе. При снятии наличных в банкомате теряете 1%.

Хоумкредит

С кредитных карт этого банка не взимается процент за трансгран, зато начисляется комиссия 3 доллара за каждое снятие наличных. Также, у карт Хоумкредит привязка к валюте зависит от платежной системы: доллары для Визы и евро для Мастера. Сама кредитная карта бесплатная.

ВТБ24

У ВТБ24 можно взять на вооружение долларовую карту, поскольку все операции будут идти через доллары, даже при оплате евровой картой не в евро. С классическим пакетом услуг, обслуживание кредитной карты ВТБ24 обходится 90 рублей в месяц, а при общей сумме платежей от 20000 рублей/300 долларов в месяц — бесплатно. Снимая наличные в банкомате, теряете 1%.

Альфа, Райффайзен и Ситибанк

У Альфабанка комиссия за трансгран около 2.5% вне зависимости рублевая карта или валютная. Райффайзен снимает 1.65% с трансгранички. У Ситибанка далеко не самые выгодные курсы.

Кредитная карта для путешествий — итоги обзора

Я бы посоветовала Вам не ограничиваться одной кредитной картой для путешествий. Наличие нескольких платежных инструментов дает ряд преимуществ и удобств во время пребывания за границей, а также позволяет иметь неплохой профит от различных кэшбэков.

Моей основной картой является Тинькофф Black — пользуюсь ей для повседневных операций, под накопительные счета, распределения средств по другим картам, снятия наличных средств, оплаты товаров и услуг, не забывая про кэшбэк и начисление 7% по остатку денег на счету.

С Кукурузы удобно снимать наличность за границей и оплачивать товары с Aliexpress по курсу ЦБ. Помним, что ее обслуживание и смс-оповещения бесплатные. Если есть возможность держать на счету этой кредитной карты от 250тыс. рублей, то будет начисляться 7.5% на остаток по счету.

Еще использую для путешествий дебетовые банковские карты от Тинькофф в долларах и евро. Одна для тугриковых стран, вторая для зоны евро. Напомню два момента: есть кэшбэк 1%, который на валютных картах встречается редко; валюта конвертируется +/-1,5% по курсу Биржи — а это очень неплохо.

Кредитная карта для путешествий Тинькофф AllAirlines с кэшбеком 2% — оплачиваю ей покупки дома и в поездке, само собой для отелей, билетов и тд.

Больше для удобства денежных операций в России, у меня есть банковская карта Сбера. Она удобна тем, что есть практически у всех, и много банкоматов во всех районах. Пользуюсь, в основном, для денежных переводов и снятия наличных.

P.S:

1. Будьте внимательны в выборе кредитной карты для путешествий. Условия по дебетовым и кредитным картам могут меняться, информацию периодически нужно мониторить.
2. Не совсем по теме, но недавний опыт не дает мне покоя — отправляясь в путешествие, не экономьте на туристической страховке. Как показывает практика, стоимость полиса несоизмеримо мала, по сравнению с кругленькими суммами и проблемами получения медицинской помощи без страховки. Поэтому, теме страховок я посвятила отдельную статью «Туристическая страховка: какую выбрать и где купить».

Увлекательных Вам путешествий!